央廣網(wǎng)北京6月19日消息（記者馮會玲）據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報(bào)道，審計(jì)署昨天發(fā)布了中國投資有限責(zé)任公司、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國銀行股份有限公司2012年度資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)結(jié)果。同時公布了審計(jì)署移送的截止到2014年5月已經(jīng)辦結(jié)的35起經(jīng)濟(jì)案件的處理情況。審計(jì)結(jié)果呈現(xiàn)的是一串令人震驚的數(shù)據(jù)：2004年來，中國銀行的北京等6家分行違規(guī)放貸共64億。農(nóng)發(fā)行2008年以來5家分行違規(guī)處置不良貸款14億元，2006年以來，農(nóng)發(fā)行總行和山東、安徽等10家分行違規(guī)放貸超過67億元。中投公司用來違規(guī)開發(fā)房地產(chǎn)的資金超過82億元。

如何能從海量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)違法違紀(jì)線索？如何避免金融機(jī)構(gòu)再犯同樣的錯誤？審計(jì)人員的法寶都有哪些？

在金融圈奮斗的，在人們的印象中，似乎智商都低不了，要從他們遞上來的數(shù)字里找尋到不合規(guī)的地方，還真不是一件容易的事。審計(jì)署金融審計(jì)司司長呂勁松說，他們審計(jì)的時候，不僅得防著老騙局，還得研究新騙術(shù)。

呂勁松：傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪依然多發(fā)，特別一些銀行的基層分支機(jī)構(gòu)與外部人員內(nèi)外聯(lián)手，騙取銀行貸款，進(jìn)行一些涉足尋租的案件。這幾年我們金融審計(jì)，一個是信貸資金的發(fā)放，另一個是債券交易，資金交易等等新型業(yè)務(wù)發(fā)展很快，風(fēng)險(xiǎn)控制，內(nèi)部管理可能跟不上，這里可能會存在比較大的漏洞。

玩數(shù)字的人騙術(shù)再新，也讓人有相互抄襲的嫌疑。審計(jì)發(fā)現(xiàn)3家金融企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)均存在違規(guī)發(fā)放貸款、虛列支出、公款私存、多計(jì)支出、少計(jì)收入、使用虛假發(fā)票報(bào)銷費(fèi)用等等問題。呂勁松說，普通百姓看著永遠(yuǎn)不重復(fù)的數(shù)據(jù)，在他們哪里，卻能找到同一騙術(shù)的共同標(biāo)志。

呂勁松：一些金融機(jī)構(gòu)的主管人員或者一些中介機(jī)構(gòu)、個人與金融機(jī)構(gòu)主管人員聯(lián)手，利用金融機(jī)構(gòu)工作人員掌握的金融資源分配的權(quán)力，這些人非法介入信貸經(jīng)費(fèi)的發(fā)放，一些專項(xiàng)融資的安排，一些其他的信托等等融資方式，這些違法犯罪行為和一些嚴(yán)重違紀(jì)行為呈現(xiàn)多發(fā)的趨勢。

老百姓忍不住好奇，那看得人眼花繚亂的數(shù)據(jù)、票證放在一起，怎么就能找到違法違規(guī)的線索？呂勁松回答：審計(jì)人員也沒有火眼金睛，但他們就是能夠依靠數(shù)據(jù)找到那些有問題的數(shù)字，以及數(shù)字背后有問題的人。

呂勁松：通過進(jìn)行分析以后發(fā)現(xiàn)，他賣出的價(jià)格明顯低于市場的公共價(jià)格，到底賣給誰了，我們就會跟蹤。可能鎖定幾十家購買了這些債券的企業(yè)，看他的注冊資本、股東情況，發(fā)現(xiàn)相當(dāng)一部分購買債券的企業(yè)的注冊資金很少，可能五十萬不到一百萬，看納稅情況等等通過其他一些證據(jù)證明他沒有其他經(jīng)濟(jì)行為，完全是為了買賣債券設(shè)立的。我們就會把他鎖定為我們的重點(diǎn)，就會跟蹤他的資金流向，他的利益輸送，從哪些機(jī)構(gòu)獲取來的，資金又到哪里去了，就會從這方面進(jìn)行跟蹤，所以現(xiàn)在金融審計(jì)，最核心最有效的手段，就是要利用大數(shù)據(jù)。